Aufsichtsrechtlichen Anforderungen entsprechen
Das differenzierte Leistungsportfolio der Wertdienstleistenden fügt sich in der Regel nahtlos in die Geschäftsprozesse einer Sparkasse ein. Damit bewegen sie sich in sämtlichen Aufgabengebieten in sehr sensiblen und imagebeeinflussenden Abläufen. Der PROCheck-Analysebericht ist ein transparentes und pragmatisches Hilfsmittel, um die Steuerung dieser Risiken beherrschbar zu machen. Die Auslagerung der Bargeldlogistik an Wertdienstleistende erfordert von Ihnen aufsichtsrechtliche Pflichten. Die Steuerung und Überwachung des Unternehmens muss dabei unter Einhaltung der Vorgaben nach § 25b KWG und der MaRisk erfolgen. Mit dem PROCheck erhalten Sie eine detaillierte Analyse Ihres Wertdienstleistungsunternehmen. Alle maßgeblichen Informationen haben wir für Sie in einem einzigen Analysebericht zusammengefasst. Dieser wird – neben den Fachleuten der PROSERV!CE – gemeinsam mit spezialisierten Wirtschaftsprüfenden und Versicherungsfachanwälten durchgeführt. Auf Basis dieser Daten können Sie für Ihr Haus spezifische Handlungsmaßnahmen entwickeln.
Versicherungsbestätigung und -verträge - Zusammenfassung des Ergebnisses der Prüfung - Prüfung des Versicherungsschutzes - Grundlagen der Prüfung zu möglichen Deckungslücken im Versicherungsschutz und Obliegenheiten der Kundschaft
Analyse der Notfallplanung
Kassenbestandsaufnahme (optional)
Zusammenfassung der wesentlichen Aspekte aus den einzelnen Analysebereichen In einer übersichtlichen Form werden relevante Feststellungen aus dem Analysehauptbericht komprimiert dargestellt. Die Struktur orientiert sich dabei konsequent am Aufbau der gesamten Analyse. Darüber hinaus wird auf die Stellungnahme des Wertdienstleistungsunternehmen verwiesen. Die Zusammenfassung basiert auf verdichteten Informationen und ist somit eine Übersicht für die Managementebene.
Organisatorische Analyse Jährlich wechselnde Analyseschwerpunkte, wie z.B.: - Einsatzplanung - Übergabe / Übernahme von Werten - Schlüssel-/ Kombinationsverwaltung - Aus- und Fortbildung der Beschäftigten - Analyse - interne Prozesse Technische Analyse - Physikalische & logische Sicherheit der IT-Infrastruktur - Wesentliche IT-Anwendungen - Hardwarekomponenten
Plausibilitätsprüfung & Analyse der wirtschaftlichen Stabilität des Wertdienstleisters - Going-Concern-Prinzip - Lagebericht - Liquide Mittel und Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten Kostenrechnung Finanz- und Liquiditätsplanung
Informationsaufnahme aus vorhandenen Prüfberichten - Klassischer GWT-Check - Prüfsäule 1 / BDGW - Buchhalterischer & wirtschaftlicher Check - Prüfsäule 2 / BDGW - Prüfberichte von der GWT-Versicherung veranlassten Prüfung - Prüfberichte interne Revision - Jahresbericht Datenschutz & Informationssicherheit